Valencia, 14 de noviembre de 2026-. La Guardia Civil desmanteló una red que captaba personas a través de TikTok para abrir cuentas bancarias y utilizarlas en el movimiento de dinero procedente de estafas. La organización ofrecía hasta 100 euros a cambio de facilitar los datos de acceso y los códigos de seguridad de las cuentas.
La operación, denominada Black-Account, dejó al menos 162 víctimas y permitió recuperar 38.000 euros. Las autoridades detuvieron a dos personas e investigan a una tercera en las provincias españolas de Granada y Almería.
Las pesquisas comenzaron hace un año, después de que una persona afectada presentara una denuncia. La investigación quedó a cargo del Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Guardia Civil, que identificó el mecanismo utilizado por los responsables.
La trama publicaba vídeos en TikTok con ofertas de dinero para quienes estuvieran dispuestos a abrir cuentas bancarias. Los interesados debían contactar mediante un número telefónico que aparecía en los comentarios de las publicaciones.
Una vez completado el proceso de apertura y verificación, los participantes entregaban las claves y los códigos de seguridad a los integrantes de la red. De esa manera, los titulares figuraban como propietarios de las cuentas, aunque el control efectivo quedaba en manos de terceros.
La Guardia Civil española desmanteló una red que captaba personas a través de TikTok para abrir cuentas bancarias y utilizarlas en el movimiento de dinero procedente de estafas
Los investigadores detectaron que la organización utilizaba las cuentas para recibir y transferir fondos obtenidos mediante actividades fraudulentas. Este procedimiento dificultaba identificar a los verdaderos responsables de las estafas.
Uno de los titulares llegó a acumular hasta 26 cuentas bancarias distribuidas en ocho entidades financieras diferentes. En una de ellas se registró un movimiento cercano a los 80.000 euros.
El dinero circulaba entre distintas entidades bancarias, plataformas de pago y servicios de criptomonedas. Esta sucesión de transferencias creaba una estructura que complicaba el seguimiento de los fondos y la identificación de su origen.
La Guardia Civil logró recuperar 38.000 euros durante la operación. Sin embargo, la investigación continúa abierta y los agentes no descartan nuevas detenciones relacionadas con la red.
Guardia Civil alerta sobre los riesgos de prestar cuentas
Tras el desmantelamiento de la organización, la Guardia Civil advirtió sobre las consecuencias de facilitar cuentas bancarias a otras personas para recibir o transferir dinero.
El organismo recordó que esta práctica puede acarrear responsabilidades penales, incluso cuando los titulares aseguren desconocer el origen ilícito de los fondos. Por ello, recomendó no abrir cuentas por encargo de terceros ni compartir contraseñas, claves de acceso o códigos de verificación.
También instó a desconfiar de las ofertas de dinero fácil que circulan en las redes sociales, especialmente cuando exigen entregar el control de productos financieros personales.
Quienes hayan compartido sus datos bancarios deben contactar inmediatamente con su entidad financiera y presentar una denuncia ante la Guardia Civil. Para comunicar este tipo de situaciones, también está disponible el teléfono 062.
