Valencia, 14 de julio de 2026- Trump limita acceso de indocumentados al sistema financiero de EEUU. Tres organismos reguladores clave preparan directrices para reforzar las normas de verificación de identidad conocidas como «Conozca a su Cliente».
El objetivo es limitar la interacción de personas sin estatus migratorio legal dentro del sistema bancario del país.
Trump limita acceso de indocumentados al sistema financiero de EEUU
La nueva orientación se enfoca específicamente en evaluar el riesgo crediticio de quienes carecen de autorización legal para trabajar.
Las autoridades advierten que una posible deportación afecta la capacidad de cumplimiento financiero de los prestatarios en situación irregular.
Aunque no se ordena explícitamente cerrar cuentas, la restricción del acceso financiero a migrantes busca imponer filtros mucho más estrictos.
Las instituciones deberán considerar el estatus migratorio como un factor determinante dentro de sus análisis de riesgo y cumplimiento normativo.
Esta medida surge directamente tras una orden ejecutiva firmada por el presidente Donald Trump el pasado mes de mayo.
Vigilancia intensificada contra el fraude y el lavado
El gobierno busca identificar con precisión cuántas personas sin documentos acceden actualmente a servicios bancarios y líneas de crédito.
La restricción del acceso financiero a migrantes también responde a una lucha intensificada contra el fraude y el robo de identidad.
Los bancos han recibido instrucciones para fortalecer su vigilancia interna y detectar esquemas que faciliten la contratación de trabajadores no autorizados.
Hasta el momento, los reguladores admiten que no existen datos suficientes sobre el alcance de estos usuarios en el mercado bancario.
La Casa Blanca continúa impulsando mecanismos para que el sistema financiero estadounidense bloquee la participación de cualquier sujeto sin estatus legal.
